Mit der Pension beginnt für viele Menschen eine neue Lebensphase. Wer dafür in einer guten Finanzplanung neben Einkommen und Vermögen auch Alltag, Beziehungen und Lebensziele anspricht, schafft echten Mehrwert. Erfahren Sie, warum mentale und soziale Aspekte in eine ganzheitliche Ruhestandsplanung gehören.
Zwischen neuen Freiräumen und fehlender Orientierung
Das Thema „Pension bewusst gestalten“ gewinnt an Bedeutung. Bereits 2023 waren in Österreich 1,8 Millionen Menschen 65 Jahre oder älter. Bis 2030 dürfte ihre Zahl noch auf rund 2,17 Millionen steigen. Gleichzeitig liegt das tatsächliche durchschnittliche Pensionsantrittsalter bei 61,52 Jahren. Viele Menschen haben damit noch zwei oder drei Jahrzehnte vor sich.
Diese Jahre eröffnen neue Freiräume. Sie können aber auch Unsicherheit auslösen. Denn der gewohnte Rhythmus fällt plötzlich weg. Berufliche Anerkennung ist nicht mehr selbstverständlich. Manche Kontakte gehen verloren. Neue Aufgaben entstehen nicht von allein. Auch die Erwartungen an die Pension entsprechen deshalb nicht immer der späteren Wirklichkeit.
Für eine professionelle Ruhestandsplanung reicht es deshalb nicht aus, allein über Einkommen, Vermögen, Veranlagung und Entnahme zu sprechen. Natürlich bleibt ein solides Finanzkonzept die unverzichtbare Grundlage. Doch finanzielle Sicherheit allein beantwortet noch nicht die Frage, wie die neue Lebensphase konkret gestaltet werden soll.
Ganzheitliche Beratung schafft echten Mehrwert
Beraterinnen und Berater können ihre Kundinnen und Kunden dabei unterstützen, frühzeitig ein persönliches Bild der eigenen Pensionsphase zu entwickeln. Denken Sie gemeinsam darüber nach: Wie soll ein guter Tag aussehen? Welche Beziehungen sollen erhalten bleiben? Welche Aufgaben, Projekte oder ehrenamtlichen Tätigkeiten können dem Alltag Struktur und Sinn geben? Und wie tragfähig ist der Plan, wenn Gesundheit oder Mobilität nachlassen?
Dabei geht es beispielsweise auch um den Schutz vor Einsamkeit und sozialem Rückzug. Rund 16% der in einer österreichischen Studie befragten Menschen ab 80 Jahren fühlen sich zumindest gelegentlich einsam. Zugleich engagieren sich in Österreich rund 57% der Generation 50 plus freiwillig. Ehrenamt, Vereine, Familie und Weiterbildung können daher wichtige Säulen eines erfüllten Lebens im Alter sein.
Solche Fragen setzen Ihre Finanzberatung nicht gleich in einen therapeutischen Kontext. Sie machen diese nur ganzheitlicher und näher am Leben. Wer also gezielt die finanzielle und die persönliche Seite der Pensionsphase zusammenführt, begleitet seine Kundinnen und Kunden nicht nur bis zu deren Antritt. Als Beraterin oder Berater sorgen Sie für wichtige Orientierung und mehr Zuversicht für eine lange, selbstbestimmte und möglichst erfüllte Lebensphase.
Sie möchten gern mehr darüber erfahren? Lesen Sie im Magazin von Standard Life, warum mentale Gesundheit, soziale Beziehungen und persönliche Ziele in eine moderne Ruhestandsplanung gehören.
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