50plus ist das Alter, in der die Weichen für die Pension gestellt werden. Zwischen Vertrauen, Bauchgefühl und realen Risiken braucht es Orientierung und Entscheidungen. Professionelle Ruhestandsplanung verbindet Vermögen, Liquidität und Flexibilität – für das beste Leben im Alter.
Ab dem 50. Lebensjahr rückt der Übergang in die Pension näher. Erziehungs- oder Pflege-Aufgaben sowie Teilzeitarbeit haben bis dato Spuren in der Altersvorsorge hinterlassen. Viele Menschen besitzen zwar durchaus Vermögen, aber es fehlt eine klare Struktur für Entnahme, Absicherung und Nachfolge. Das erzeugt Spannungen zwischen Sicherheitsbedürfnis und Renditewunsch.
Orientierung schaffen – Ziele und Liquidität ordnen
Professionelle Ruhestandsplanung schafft hier Klarheit. Sie ordnet Ziele und Zeitachsen, bildet eine Liquiditätsreserve für 12–24 Monate, adressiert Langlebigkeits- und Inflationsrisiken und plant flexible Entnahmen. Fondsgebundene Lösungen können dabei helfen, langfristiges Wachstum mit breiter Diversifikation zu verbinden – ohne die notwendige Beweglichkeit im Übergang aus den Augen zu verlieren.
Entnahmen planen, Erben klären, Risiken steuern
Jetzt stehen Fragen an wie: Ab wann soll zusätzliches Einkommen fließen? Welche Fixkosten sind zu decken, welche Wünsche zu finanzieren? Gibt es einen Pflegepuffer? Wie lassen sich Vermögensbausteine - etwa Fondspolizzen, oder Immobilien - sinnvoll kombinieren? Wichtig sind auch klare Regelungen fürs Vererben, etwa über eindeutige Bezugsrechte, damit Vermögen effizient übertragen werden kann.
Das Ergebnis: Robuste Strategie, individueller Plan
Ihre Beratung sorgt hier für mehr Übersicht, bessere Entscheidungen und eine robuste Strategie für die anstehende Vorpensionszeit und die später einsetzende Genuss-Phase. Es entsteht ein individuell stimmiger Plan – mit dem Ziel, im Alter selbstbestimmt das beste Leben zu leben.
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