Premiere für das FORUM Gewerbe- & Industrieversicherung: Rund 340 Teilnehmer in Wels

v.l.n.r.: Moderator Wolfgang Kaiser und AssCompact Herausgeber Franz Waghubinger

Zum Auftakt begrüßte AssCompact Herausgeber Franz Waghubinger die Teilnehmerinnen und Teilnehmer. Waghubinger verwies er auf die wachsende Bedeutung des Gewerbe- und Industriegeschäfts sowie auf die zunehmenden Anforderungen an Vermittler bei der Betreuung komplexer Risiken.

„Gerade im Gewerbe- und Industriegeschäft zeigt sich, wie wichtig fundierte Beratung, Risikoverständnis und Spezialisierung geworden sind. Mit dem neuen FORUM wollen wir Maklerinnen und Maklern eine Plattform bieten, auf der sie aktuelles Fachwissen erhalten, Erfahrungen austauschen und neue Impulse für ihre tägliche Arbeit mitnehmen können.“

Durch das Programm führen Wolfgang Kaiser, ehemaliger Vertriebsleiter der HDI Versicherung AG, sowie Akad. Fdl. Jürgen Sponer, MBA, MLS, Geschäftsführer der EKV GmbH.

Marktentwicklungen und Risikotrends zum Auftakt

Ing. Mag. Gerald Netal

Den ersten Vortrag des Tages hielt Ing. Mag. Gerald Netal, MBA. Unter dem Titel „Das Gewerbe- und Industriegeschäft im Überblick: Entwicklungen, Risikotrends und was jetzt für Versicherungsmakler zählt“ beleuchtete er die zentralen Herausforderungen, die das Industrie- und Großgewerbegeschäft aktuell prägen. Dabei spannte er den Bogen von geopolitischen Risiken und Lieferkettenproblemen über Inflation und Unterversicherung bis hin zu Klimawandel, ESG und neuen Technologien.

Anhand zahlreicher Beispiele zeigte Netal, wie stark sich das Umfeld für Unternehmen und Versicherer verändert hat. Geopolitische Konflikte, steigende Wertkonzentrationen, neue Technologien oder verschärfte regulatorische Anforderungen nehmen zunehmend Einfluss auf die Versicherbarkeit von Risiken. Auch Photovoltaikanlagen, Batteriespeicher und Rechenzentren nannte er als Beispiele für Entwicklungen, die neue Fragestellungen in der Risikobeurteilung mit sich bringen.

Einen zentralen Stellenwert räumte Netal dem Risikomanagement ein. Aus seiner Sicht werden eine fundierte Risikoanalyse sowie ein offener Informationsaustausch zwischen Kunden, Maklern und Versicherern immer wichtiger. Netal betonte:

"Risikomanagement ist gekommen, um zu bleiben. Die Risikosituation im Industrie- und Großgewerbebereich ist essenziell. Genauso wichtig ist die Kommunikation darüber. Bitte führen Sie den Dialog mit Ihren Kunden und kennen Sie die Risikosituation gut, um sie entsprechend kommunizieren zu können. Information verbessert den Risikotransfer. Intransparenz führt in der Regel zu Vorsichtsaufschlägen. Transparenz kann nie negativ sein."

Darüber hinaus ging er auf die Auswirkungen des Klimawandels ein. Naturkatastrophen würden nicht nur häufiger auftreten, sondern auch schwerere Schäden verursachen. Gleichzeitig verwies er auf die weiterhin bestehende Unterversicherung vieler Risiken und auf das sogenannte „Protection Gap“, also die Lücke zwischen wirtschaftlichen und tatsächlich versicherten Schäden. Für Makler bedeute dies, Risiken gemeinsam mit ihren Kunden laufend zu analysieren, Versicherungssummen regelmäßig zu überprüfen und neue Entwicklungen frühzeitig in die Beratung einzubeziehen.

Konsolidierung als langfristiger Strukturwandel

Mag. Dr. Klaus Koban, MBA sprach über „Marktkonsolidierung im Vermittlermarkt: Voraussetzungen für nachhaltige Lösungen“. Der Vortrag wurde von der KOBAN SÜDVERS GmbH unterstützt.

Ausgehend von Entwicklungen im österreichischen und europäischen Vermittlermarkt beleuchtete Koban die zunehmende Konsolidierung in der Maklerbranche. Dabei ging er auf Unternehmensübernahmen, Beteiligungen und Nachfolgelösungen ein und zeigte auf, welche Faktoren diese Entwicklung vorantreiben. Nach seiner Einschätzung handelt es sich dabei nicht um eine kurzfristige Erscheinung, sondern um einen langfristigen Wandel der Marktstrukturen. Gleichzeitig würden sich die Anforderungen an Maklerunternehmen laufend verändern. Themen wie Digitalisierung, Spezialisierung, professionelle Unternehmensführung und Nachfolgeplanung würden zunehmend an Bedeutung gewinnen:

"Die entscheidende Frage ist nicht, ob ich mein Unternehmen verkaufe oder unabhängig bleibe. Die entscheidende Frage lautet: Welches Geschäftsmodell ist in Zukunft operativ tragbar? Egal für welchen Weg man sich entscheidet – es braucht ein Modell, das langfristig eine nachhaltige Zukunft ermöglicht"

Koban stellte verschiedene Möglichkeiten vor, wie sich Maklerunternehmen für die Zukunft positionieren können. Neben dem Verkauf an größere Gruppen oder Konsolidierer nannte er die eigenständige Weiterführung des Unternehmens sowie Kooperationen und Netzwerke als mögliche Wege. Entscheidend sei dabei, die eigene Positionierung klar zu definieren und die organisatorischen Voraussetzungen für die Zukunft zu schaffen. Für eigenständige Maklerunternehmen würden Spezialisierung, klare Zielgruppenstrategien und effiziente Prozesse zunehmend zu wichtigen Erfolgsfaktoren werden.

Darüber hinaus erläuterte er, worauf Käufer bei der Bewertung von Maklerunternehmen achten. Neben Umsatzgrößen und Beständen würden heute vor allem die Qualität der Erträge, die Stabilität des Geschäftsmodells und die organisatorische Aufstellung eines Unternehmens eine wichtige Rolle spielen. Ebenso relevant seien die Mitarbeiterstruktur, vorhandene Nachfolgelösungen sowie die Frage, wie stark ein Unternehmen vom Inhaber abhängig ist.

Breites Themenspektrum von Cyber bis Spezialversicherung

Neben den Vorträgen von Gerald Netal und Klaus Koban standen am Vormittag weitere Fachthemen auf dem Programm:

Mag. Martin Moshammer sprach in seinem Vortrag „Cyberversicherung und strafrechtliche Risiken: Achtung Deckungslücken“ über strafrechtliche Risiken im Zusammenhang mit Cybervorfällen und deren Bedeutung für die Beratungspraxis. Der Vortrag wurde von der ROLAND Rechtsschutz-Versicherungs-AG unterstützt.

Julio Lopez Losada zeigte in „Industriegeschäft ganzheitlich denken: Multiline-Konzepte als Antwort auf komplexe Risiken“, wie integrierte Versicherungslösungen bei komplexen Risiken eingesetzt werden können. Der Vortrag wurde von der BarmeniaGothaer AG unterstützt.

Ing. Gregor Stiebellehner widmete sich in „Prävention in der Feuerversicherung: Risikobewertung und Maßnahmen“ der Bedeutung von Präventionsmaßnahmen und Risikobewertung für die Versicherbarkeit von Risiken. Unterstützt wurde der Vortrag von der Oberösterreichischen Versicherung AG.

Christopher C. Genillard beleuchtete in „Neue Risiken – neue Lösungen: Die Entwicklung von Spezialversicherungen im Gewerbe- und Industriegeschäft“ aktuelle Entwicklungen im Bereich der Spezialversicherungen. Thematisiert wurden unter anderem neue Anforderungen durch ESG, Cyberrisiken und Klimawandel.

Diese Vorträge folgen am Nachmittag

Auch die Pausen werden für den fachlichen Austausch intensiv genutzt. Viele Teilnehmer diskutieren mit Kollegen, Referenten und Partnerunternehmen über Herausforderungen in der Beratungspraxis, aktuelle Marktentwicklungen und Erfahrungen aus dem Gewerbe- und Industriegeschäft.

Nach der Mittagspause wird das Programm mit weiteren Fachvorträgen fortgesetzt.

• Dr. Christoph Zauner „Gewerbeversicherung zwischen Standard und Individualgeschäft: Umgang mit steigender Risikokomplexität“(Powered by: Generali Versicherung AG)
• Marc Steinmetz und Claas Hoffmann: „Cyber- und Vertrauensschadenversicherung: Risiken, Deckung und Praxisbeispiele
• Ing. Alfred Wimmer, MBA: „Großschäden effizient steuern: Wie Versicherungsmakler aktiv unterstützen können“ (Powered by: BELFOR Austria GmbH)
• Mag. Dr. Isabel Pinegger: „Haftpflichtansprüche im Konkursfall: Handlungsmöglichkeiten für Geschädigte und Makler“
• Dipl.-Ing. Johannes Vogl: „Professionelle Risikoaufbereitung: Der Schlüssel zur erfolgreichen Platzierung im Gewerbe- und Industriegeschäft“

Einen ausführlichen Fotorückblick auf das erste AssCompact FORUM Gewerbe- & Industrieversicherung sowie weitere Berichte zu den einzelnen Vorträgen finden Sie morgen im AssCompact Newsletter.