In der dynamischen Welt der Selbstständigkeit ist eine solide Altersvorsorge unerlässlich, um den gewohnten Lebensstandard auch im Ruhestand zu sichern. Zurich bietet mit der KMU-Vorsorge flexible Lösungen, die Selbstständige dabei unterstützen, ihre Steuerlast zu optimieren und gleichzeitig in eine sichere Zukunft zu investieren.
Gewinnfreibetrag als Pensionsvorsorge nutzen
Selbstständigen steht mit dem Gewinnfreibetrag ein effektives Instrument zur Reduzierung der Steuerlast und zur Förderung von Unternehmensinvestitionen zur Verfügung. Wer mit seinem Betrieb bis zu 33.000 Euro verdient, erhält automatisch einen Steuerfreibetrag von 15 Prozent, wodurch die Steuerlast um 4.950 Euro sinkt, ohne dass Investitionen nachgewiesen werden müssen. Aus steuerlicher Sicht ist das Minimieren des ausgewiesenen Gewinns vorteilhaft, führt aber zu niedrigeren Einzahlungen in die Pensionsversicherung. Dies sollten Ihre Kunden bedenken und daher diesen Steuerfreibetrag in eine langfristige Pensionsvorsorge bei Zurich investieren!
§14 Fonds: Eine wenig bekannte Chance
Bei Gewinnen über 33.000 Euro kann zusätzlich zum Grundfreibetrag ein investitionsbedingter Gewinnfreibetrag geltend gemacht werden. Durch Investitionen dieses Betrages in §14 Fonds können Ihre Kunden nicht nur ihre Steuerlast reduzieren, sondern auch von professionell gemanagten Investmentstrategien profitieren. Diese bieten langfristiges Wachstum und Sicherheit. §14 Fonds sind besonders relevant für Selbstständige, Freiberufler, geschäftsführende Gesellschafter und Mitunternehmer.
Mit Zurich die digitale Vermögensverwaltung in nur wenigen Schritten
In Zusammenarbeit mit unserem Partner froots (Asset Management by froots GmbH) bietet Zurich eine schnelle und 100% digitale Vermögensverwaltung, die sich an den individuellen Zielen und Bedürfnissen der Kunden anpasst. Die automatische Depoteröffnung dauert weniger als 10 Minuten. Das übersichtliche Userportal liefert Echtzeitdaten zu den Fonds, sodass Ihre Kunden stets den Überblick behalten. Nach vier Jahren erfolgt eine steuerfreie Umschichtung in die Pensionsvorsorge. So wird der Multi-Asset-Fonds mit einer KLV oder FLV kombiniert – eine Win-win-Situation für die Altersvorsorge.
Bei Fragen zum Thema KMU-Vorsorge steht Ihnen unser regionales Maklerservice-Team zur Verfügung.
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