Helvetia präsentiert neuen Einmalerlag

Helvetia stellt ihre neueste Lösung für einen intelligenten Vermögensaufbau vor: Helvetia Einmalerlag »ChancenSicherheit«. Es handelt sich dabei um eine indexgebundene Lebensversicherung, die an die Wertentwicklung des MSCI World Preisindex gekoppelt ist. »Da derzeit die Zinsen für Anlegerinnen und Anleger noch auf einem relativ hohen Niveau sind, haben wir uns entschieden eine neue indexgebundene Lebensversicherung aufzulegen, welche eine hohe Sicherheit mit attraktiven Renditechancen kombiniert«, erklärt Mag. Andreas Bayerle, Vorstand Leben & Finanzen von Helvetia Österreich, und ergänzt: »Dieser Index bietet Zugang zu den Aktienmärkten von über 20 Industrieländern und kann eine Auszahlung von bis zu 170 % der einbezahlten Prämie generieren«.

Für ein Sicherheitsnetz sorgt ein speziell zusammengestelltes Portfolio aus Staatsanleihen der Länder Österreich, Finnland und Frankreich. Am Ende der 15-jährigen Laufzeit sollen diese
100% der einbezahlten Prämie sicherstellen, unabhängig von der Entwicklung des MSCI World Preisindex. Helvetia arbeitet für dieses Produkt mit Morgan Stanley, einem weltweit führenden Finanzdienstleistungsunternehmen, zusammen. Diese Kooperation unterstreicht die Sicherheit und Expertise, die in das Produkt einfließen.

Steuervorteile und Flexibilität

Zusätzlich zu den potenziellen Renditen bietet Helvetia Einmalerlag »ChancenSicherheit« steuerliche Vorteile: Die Veranlagung ist von Kapitalertrag-, Einkommen- und Substanzgewinnsteuer befreit. Kundinnen und Kunden können bereits ab dem fünften Jahr Entnahmen von bis zu 25% der einbezahlten Prämie ohne Stornoabschlag und Nachversteuerung tätigen. Die Tranche ist limitiert und der Abschluss ist bis längstens 11. November 2024 ab einer Mindestprämie von 5.000 Euro möglich.