Financial Planners: Finanz-Experten beraten kostenfrei in Geld-Fragen

Aufgrund der Inflation, die eine enorme Teuerung in fast allen Lebensbereichen bewirkt, schränken rund 80% der Österreicher ihre Ausgaben zumindest teilweise ein – das zeigt eine aktuelle Umfrage des Gallup-Instituts. Knapp 80% geben an, dass ihre Lebensqualität bereits unter der Teuerung leidet. Ein Fünftel der Befragten befindet sich bereits in einer finanziellen Notlage . „Wir merken, dass die aktuelle Situation viele Konsumenten in wirtschaftliche Unsicherheit getrieben hat. Um die Kontrolle über die eigenen Finanzen zu behalten und Herausforderungen gegenzusteuern, ist es umso wichtiger, sich jetzt mit den eigenen Geld-Angelegenheiten auseinanderzusetzen“, ist Claudia Figl, stellvertretende Vorstandsvorsitzende des Verbandes Financial Planners und Partnerin bei der Bank Gutmann, überzeugt.

Pro-Bono-Beratung im ganzen Land

Um zu zeigen, dass Finanzplanung Lebensplanung bedeutet und vor allem Lebensqualität bringt, startet der Verband Financial Planners in Zusammenarbeit mit der Finanzmarktaufsicht (FMA) bereits zum fünften Mal eine Pro-Bono-Beratungsinitiative in Geld-Fragen. Von 3. bis 7. Oktober stellen mehr als 60 Finanzexperten, die das Gütesiegel CFP® tragen, aus acht Bundesländern ihre Zeit und ihr Wissen kostenlos zur Verfügung. „In den Vorjahren konnten unzählige Interessenten beraten werden. Die zahlreichen positiven Rückmeldungen und das aktuell schwierige Wirtschaftsumfeld haben uns auch heuer wieder dazu bewogen, einen Rundruf zu starten und qualifizierte Berater von einer Teilnahme zu überzeugen“, sagt Figl. Die Gespräche finden entweder persönlich, am Arbeitsplatz des jeweiligen Experten, oder via Video-Call statt.

Tabu-Thema Geld im Fokus

Finanzplanung bedeutet dabei nicht nur, wie viel Geld man für was ausgeben oder sparen sollte. So sind etwa auch die Finanzierung des Eigenheims, Vorsorge für die Familie, Geldanlage oder die Absicherung der eigenen Arbeitskraft wesentliche Themen. Beispielsweise führen steigende Lebenserwartung, schwache staatliche Unterstützung und höhere Kosten im Alter zu einem gestiegenen Vorsorgebedarf – trotzdem wisse Figl zufolge kaum jemand, wie viel Vermögen benötigt wird, um den Lebensstandard im Alter zu halten. Auch die Vermögensübergabe bei Patchwork-Familien sei eine häufig vernachlässigte Angelegenheit. Erfahrene Finanzberater wissen: Bereits kleine Fehler können nicht nur die Lebensqualität mindern, sondern sogar zur Gefährdung von Existenzen führen. Dabei ist es längst kein Geheimnis mehr, dass die Österreicher bisher nicht mit ihrem Finanzwissen prahlen konnten. „Im Endeffekt geht es darum, das Leben möglichst selbstbestimmt und nach eigenen Vorstellungen führen zu können. Für die Erreichung der meisten Lebensziele ist nun einmal Geld erforderlich, oder zumindest förderlich. Gerade in Zeiten wie diesen sollte man sich nicht als Einzelkämpfer versuchen, sondern fundiert beraten lassen. Nutzen Sie das Knowhow von unabhängigen, ganzheitlich denkenden und gut ausgebildeten Finanzexperten. Denn nur wer über Geld spricht, kann auch dazu lernen“, ruft Figl zur Teilnahme auf.

Eine Übersicht aller teilnehmenden Finanzberater inkl. Termine für ein Beratungsgespräch ist auf der Website des Verbandes Financial Planners zu finden.

Foto oben: Claudia Figl, stellvertretende Vorstandsvorsitzende des Verbandes Financial Planners und Partnerin bei der Bank Gutmann