Dokumentationspflichten im IDD-Prozess fordern von Vermittlerinnen und Vermittlern einen hohen Arbeits- und Zeitaufwand. Denn in der Regel gilt, je mehr in einem Prozess dokumentiert wird, desto besser. IN der AssCompact Live TV Sendung am 21. April referieren Ing. Mag. Gerhard Schuster und Philip Barwinek, CEFA, CIIA zum Schwerpunkt „Modernes Vermittlerservice & Digitalisierung“.
Redakteur/in: Kerstin Quirchtmayr - Veröffentlicht am 3/24/2022
Jetzt kostenfrei anmelden und 0,5 unabhängige IDD Weiterbildungsstunden sichern!
Bei einem IDD konformen Vertriebsprozess beginnt dies bei der Erhebung der Wünsche- und Bedürfnisse und endet mit der Argumentation der personalisierten Empfehlung eines Produkts. Qualitätsmanagement heißt somit nicht einfach ein Beratungsprotokoll zu führen oder gewisse Notizen darin festzuhalten. Vielmehr geht es darum, Schlussfolgerungen aus dem Prozess ersichtlich zu machen. Die IDD verlangt, dass Angebote an die Wünsche und Bedürfnisse von Kundinnen und Kunden angepasst sind. Besteht keine eindeutige Verbindung zwischen den erhobenen Wünschen und Bedürfnissen und der Produktempfehlung, gilt die IDD als nicht erfüllt.
Digitale Beratungstools können massiv bei der Einhaltung der IDD helfen
Ein zeitraubender Prozess, den man mit digitalen Helfern jedoch effizienter machen kann. Digitale Beratungstools können massiv bei der Einhaltung der IDD helfen. So ist bei „riskine“ beispielsweise nicht nur die Erhebung der Wünsche und Bedürfnisse digital, sondern es erfolgt auch eine ganz konkrete Analyse, auf deren Basis ein bestimmtes Produkt empfohlen wird. Durch die dahinterliegende Prozesslogik basierend auf offiziellen statistischen Daten, individuellen Berechnungen und deren Auswertungen, liefert das IT-System eine Dokumentation. Aber auch andere Tools im digitalen Abwicklungsprozess können für ein Beratungsprotokoll herangezogen werden. Bei der OMDS3 Engine wird im Prozess von Berechnung-Offert-Antrag die Möglichkeit einer direkten Gegenüberstellung der eigenen Wünsche und den Versicherungsangeboten gegeben, sowie eine Dokumentationsmöglichkeit für die persönliche Empfehlung der Vermittlerin oder des Vermittlers. Denn ist aus der Dokumentation ein Entscheidungsprozess, warum ein Produkt empfohlen wurde, ableitbar und nachvollziehbar, kann man relativ sicher sein, die IDD einzuhalten und eine hohe Prozessqualität zu haben.
AssCompact Live TV Sendung am 21. April
Mehr Tipps zu IDD-konformer Beratung inkl. 0,5 unabhängige IDD Weiterbildungsstunden im Modul 2 gibt’s bei der AssCompact Live TV Sendung am 21. April um 11 Uhr. Hier zeigen Ihnen die Expertinnen und Experten von TOGETHER CCA, wie einfach Beratung nach Vorschrift sein kann.
Jetzt kostenfrei anmelden und 0,5 unabhängige IDD Weiterbildungsstunden sichern!
Foto oben v.l.n.r.: Philip Barwinek, CEFA, CIIA und Ing. Mag. Gerhard Schuster
zurück zur Übersicht
Beitrag speichern
sharing is caring
Das könnte Sie auch interessieren
200 sahen Gewerbesymposium online aus dem AssCompact TV-Studio
24.03.22
|
4 Min.
Neue Rechtssprechung zur Abgrenzung zwischen Makler und Agent
24.03.22
|
2 Min.
Vienna Insurance Group schließt Erwerb der Aegon-Gesellschaften in Ungarn ab
24.03.22
|
2 Min.
D.A.S. Rechtsschutz Umfrage: Ihre Meinung zählt
24.03.22
|
2 Min.
Allianz Österreich: Operatives Ergebnis um neun Prozent erhöht
23.03.22
|
3 Min.
NÜRNBERGER: Neue nachhaltige Investmentfonds
23.03.22
|
2 Min.
Nähe zum Vertriebspartner als Erfolgsfaktor für die VAV
23.03.22
|
5 Min.
MobilER GO! Elektrisierend gut / Partnernews
23.03.22
|
4 Min.
Wiener Städtische: Neuer Leiter für Maklerdirektion Wien
22.03.22
|
2 Min.
Warum Cross-Selling-Quoten oft so schlecht sind
22.03.22
|
3 Min.
Strafrecht: Unterstützung zur Absicherung der individuellen Risikosituation
22.03.22
|
2 Min.
Online Gewerbesymposium-Gewinnspiel: Gewinner der Markel-Tickets stehen fest
21.03.22
|
3 Min.