Testament, Vorsorgevollmacht & Co: „Das Thema gehört in jede Beratung“

Foto: Rechtsanwalt Mag. Martin Baumgartner

Martin Baumgartner ist es wichtiges Anliegen, auf das wichtige Thema der rechtlichen Vorsorge hinzuweisen: „Da niemand weiß, wann ihn ein Schicksalsschlag ereilt, der plötzlich zum Tod oder zu einer Geschäftsunfähigkeit führen kann, ist es wichtig hier zu wissen, was insbesondere mit dem Vermögen passiert, wenn keine Vorsorge getroffen wird. Wenn man hier seine persönliche Situation analysiert und kennt, ist zu klären, ob Handlungsbedarf besteht, oder ob die gesetzlichen Regelungen ohnedies dem eigenen Wunsch entsprechen. Aus diesem Grund ist es wichtig, sich frühzeitig mit der eigenen rechtlichen Situation auseinanderzusetzen und diese auch laufend zu überprüfen.“

Baumgartner rät dazu, sich dabei Unterstützung von einem Experten zu holen: „Es gibt zwar immer auch gute Ratschläge von Freunden, Bekannten und Verwandten, die sich nur leider oft bei näherer Betrachtung als rechtlich nicht richtig herausstellen. Überdies haben externe Berater den Vorteil, ohne Emotion sachlich und mit einem gewissen Weitblick die richtigen Lösungen zu finden. Die häufigsten Fehler in der Praxis passieren tatsächlich beim Verfassen von eigenhändigen Testamenten, die entweder nicht formgültig sind oder inhaltlich Fragen offenlassen, sodass am Ende erst der Erbrechtsstreit entsteht, der eigentlich verhindert werden sollte. Und ein weiterer Fehler passiert oft in der Form, dass Leute sich an Stelle bei einem Anwalt fachlich kompetent beraten zu lassen, auf Aussagen von Bekannten verlassen, bei denen es angeblich ähnlich war. Ich glaube nicht, dass jemand bei massiven Herzschmerzen auf die Idee kommen würde, seinen Nachbarn am Gartenzaun nach der Ursache zu fragen."

Auch die aktuelle wirtschaftliche und gesellschaftliche Entwicklungen wie die hohe Inflationsrate, die Teuerung, die Energiekrise oder der Krieg in Europa wirke sich auf die Vorsorge aus und erhöhe laut Baumgartner die Problemsicht: „Wer täglich mit dem Tod in den Nachrichten konfrontiert wird und sieht, wie schnell sich Lebensumstände massiv ändern können, denkt vielleicht auch etwas mehr über die eigene Endlichkeit und damit Vorsorgemöglichkeiten nach. Ich persönlich gehe auch davon aus, dass aufgrund der geschilderten Probleme insbesondere im Hinblick auf Finanzierungen und der wesentlichen Verteuerung von Krediten auch insofern Lösungen wieder stärker in den Vordergrund treten werden, dass Kinder bei ihren Eltern aus- und umbauen, da für viele der Traum vom Eigenheim momentan nicht realisierbar ist. Insofern haben diese Dinge eine sehr konkrete und direkte Auswirkung. „

Martin Baumgartner beim AssCompact Trendtag 2023 powered by Hannoversche

In seinem Vortrag am AssCompact Trendtag 2023 wird sich Rechtsanwalt Mag. Martin Baumgartner mit dem Testament und seiner Errichtung, aber auch den möglichen Inhalten beschäftigen. Zudem gibt er einen Überblick über Schenkungen und Übergaben bei Lebzeiten. Auch die Punkte Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung sowie die vertragliche Gestaltungsmöglichkeiten zwischen Lebensgefährten werden beleuchtet.

Der Vortrag wird unterstützt von der Hannoversche Lebensversicherung, der das Thema besonders am Herzen liegt:

Martin Kaiser, Regionalleiter Österreich West bei Hannoversche Lebensversicherung AG

„Das Testament und die Vermögensübertragung sind bei genauer Betrachtung durchaus komplex. Daneben bestehen noch immer viele Irrtürmer oder auch Fragen wie, inwieweit Schenkungen, die bei Lebzeiten getätigt wurden, im Erbrecht noch eine Rolle spielen“, so Martin Kaiser, Regionalleiter Österreich West bei Hannoversche Lebensversicherung AG, und informiert weiter: „Im Vortrag werden unter anderem die Fragen behandelt, wie ein Testament formgültig und inhaltsrichtig errichtet wird, ebenso wer einen Anspruch auf den Pflichtteil hat, sowie das gesetzliche Erbrecht. Auch das Thema Lebensversicherungen in der Verlassenschaft wird erläutert, und die Frage, wann eine Enterbung folglich möglich ist.“

Mario Woltsche, Regionalleiter Österreich Ost bei Hannoversche Lebensversicherung AG

Für Mario Woltsche, Regionalleiter Österreich Ost bei Hannoversche Lebensversicherung AG, sollte wie in vielen anderen Lebensbereichen auch eine Absicherung und Planung für das Ableben und die Vermögensübertragung und damit die Absicherung der Hinterbliebenen erfolgen: „Das Testament und die Vermögensübertragung sind bei genauer Betrachtung durchaus komplex. Daneben bestehen noch immer viele Irrtürmer oder auch Fragen wie, inwieweit Schenkungen, die bei Lebzeiten getätigt wurden, im Erbrecht noch eine Rolle spielen. Was jeder Einzelne aber auch der Versicherungsmakler bei der Beratung wissen sollte, erfahren Sie von Rechtsanwalt Mag. Baumgartner. Ein Grundwissen in diesem Bereich ist einerseits wichtig, um die eigene erbrechtliche Situation einschätzen zu können und natürlich auch die Voraussetzung, um andere zu beraten. Diese Basis soll im Rahmen des Vortrags 'Testament & Vermögensübertragung – wesentliche Rechtsinformationen für die Vorsorgeberatung‘ auf dem diesjährigen AssCompact Trendtag geschaffen werden.“

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Der AssCompact Trendtag findet heuer am Donnerstag, 05. Oktober im Eventhotel Pyramide Wien/Vösendorf statt. Der Branchenevent steht heuer unter dem Motto „Sicherheit in herausfordernden Zeiten – neue Risken erfordern innovative Konzepte“ und bietet ein ausgeprägtes Vortragsprogramm mit Top-Referenten und jeder Menge IDD-Weiterbildungsstunden.

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