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Chance Fondspolizzen: Fragen Sie nach vernachlässigten Bankguthaben
11. September 2020

Chance Fondspolizzen: Fragen Sie nach vernachlässigten Bankguthaben

Viele Kunden von Versicherungsmaklern unterhalten Guthaben bei ihrer Hausbank. Entweder auf dem klassischen Sparbuch, oder auf einem Wertpapierdepot. Dass sie dabei möglicherweise sehr viel Geld verlieren, ist ihnen wahrscheinlich nicht bewusst. Und der Versicherungsberater fragt oft gar nicht nach diesen Vermögenswerten. Mag. Johannes Muchitsch, Versicherungsmakler und Vermögensberater – Mitglied der IGV Austria sowie im Ressort „LV und Veranlagung“, über die Vorteile einer fondsgebundenen Lebensversicherung.


Von Mag. Johannes Muchitsch (Foto)

Steuerfrei veranlagen

Die neueste Tarifgeneration der fondsgebundenen Lebensversicherung bietet nun allerdings die hervorragende Möglichkeit, auch dieses Geschäftssegment in den Maklerbestand zu übernehmen. Zum Vorteil aller Beteiligten! Denn aufgrund der niedrigen Kosten für die Versicherungshülle und die Steuervorteile (Kest- und Spest- frei) ist bei vielen Depots ein Wechsel in das „Ertragsreich“ sinnvoll.

Flexibel und tagesaktuell

Die Möglichkeit von Zuzahlungen und Teilentnahmen, die riesige Auswahl an Investmentfonds aller Risikoklassen und nicht zuletzt das kostenlose Switchen und Shiften der Veranlagung (geht sogar zeitnah über eine App am Smartphone des Kunden) macht die Fondspolizze selbst für den erfahrenen und aktiven Investor zu einer höchst flexiblen und modernen Veranlagungsform.

Achtung: Beratungsfalle

Es kommt schon einem Beratungsfehler nahe, wenn ein Versicherungsmakler seinem Kunden nicht die Möglichkeit der günstigen und ertragreichen Veranlagung über eine ungezillmerte Fondspolizze vorstellt. Und diese Beratung lässt sich mit der Software fynup des IGV–Mitgliedes Wolfgang Staudinger extrem professionell und IDD–konform, und dennoch – nach kurzer Einarbeitung in das Programm – einfach und unkompliziert durchführen. Es kann sich auch lohnen, diesen Geschäftsbereich in Kooperation mit einem auf diesen spezialisierten Maklerkollegen zu bearbeiten. Mit einer Online – Unterschriftslösung (z.B. IGV-Manager) entfällt auch das aufwendige Ausdrucken und Einscannen der umfangreichen Vertrags- und Beratungsunterlagen. Die Kunden sind begeistert!

WIN-WIN

Mit einer Veranlagung in eine moderne Fondspolizze sorgen Sie für höhere Erträge für Ihre Versicherungskunden, und ein großer Fondspolizzenbestand sichert Ihnen als Berater sogar noch in der Pension eine zuverlässige Einkunftsquelle.

Den gesamten Artikel lesen Sie in der AssCompact September-Ausgabe!





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