DIE Maklergruppe: Neues digitales Beratungstool

Mit dem neuen Tool kann der gesamte Beratungsprozess in den Massensparten, von der Risikoanalyse über das Deckungskonzept inklusive IDD-konformen Ranglisten und empfohlenen Produktvarianten bis hin zur automatischen Protokollierung, aus dem hauseigenen System durchgeführt werden, ohne das System verlassen zu müssen.

Das Tool analysiert nicht nur die aktuellen Bedürfnisse der Kunden, sondern vergleicht auch bestehende Verträge mit dem Analysekonzept.

Im Rahmen eines Jahreschecks soll der Makler künftig die Möglichkeit haben, dem Kunden die letztgültige Analyse digital zur Überprüfung zu übermitteln. Damit will DIE Maklergruppe eine wesentliche Qualitätssteigerung durch laufende und regelmäßige Überprüfung der Versicherungsverträge erzielen und durch Aufzeigen zahlreicher Risiken aus der Analyse viel Neugeschäft generieren. Zudem werden mit dieser einfachen Art der Beratung die Haftungsrisiken für den Makler minimiert.

Die Entwicklung dieses Programms nahm in etwa zwei Jahre in Anspruch. Die Grundvoraussetzung für dieses sehr einfache, aber mächtige Tool war es, dass man nicht nur digitale Eingabemasken zur Risikoanalyse und Protokollierung in der Programmierung umsetzt, sondern in Mitten dieser digitalen Eingabemasken einen optimalen Vergleichsrechner, der sowohl den gesamten Markt als auch die Spezialprodukte der Maklergruppe mit sämtlichen Sideletterdeckungen und Sonderkonditionen vergleichen kann, implementiert.

„Die beste Technik ist ohne Integration der besten Produkte nicht viel wert“, so die Geschäftsführer der Maklergruppe. Die Ergebnisausgabe aus dem Analysesystem erfolgt durch eigens angefertigte Offerte, die für den Verkauf und Vertrieb inklusive Beraterunterstützung und Produktinformationsblätter für Maklerpartner und deren Backoffice-Mitarbeiter sehr hilfreich sind und den neuen rechtlichen Vorgaben entsprechen.

Das gesamte Tool wurde mit dem Know-how aus der Maklergruppe konzeptioniert. Sämtliche Daten bleiben selbstverständlich gespeichert und die Beratung kann auch via Smartphone durchgeführt werden.

Foto (v.l.). Matthias Lindenhofer und Rainer Vogelmann, Geschäftsführer DIE Maklergruppe 

von DIE Maklergruppe